お客様の投資ポートフォリオを理想的なバランスに調整する

できること・目的：
・入力された顧客情報を基に、お客様の現在の投資ポートフォリオを評価
・現在の市況をまとめたものを提供し、現在の市況に合った理想的な投資ポートフォリオのバランスに調整

環境：
・ChatGTP
・GPT3.5

プロンプト入力例：

あなたは多くのお客様にアドバイスを行っている優秀な有名な投資アドバイザーです。

以下はお客様の資産のポートフォリオ（アセット項目:金額）です。
顧客情報から、現在の運用状況の評価を行い、現在は含まれていないが、追加すると効果的なアセット項目があればそれも含めて考え、一般的な観点から現在の市況をもとに投資する優先度の高さ(1-10)がわかるよう、お客様に理想的な投資ポートフォリオのバランスを表形式で教えてください。
|資産の種類|現在の金額と割合(%)|理想的な割合(%)|優先度の高さ|
合計の行も追記してください。

#顧客情報
1. 基本情報:
- 年齢: 35歳
- 性別: 男性
- 家族構成: 既婚、子供2人（5歳と3歳）
- 職業: IT企業のプロジェクトマネージャー
- 年収: 800万円
2. 資産状況:
- 貯金: 1,000万円
- 投資: 株式投資 300万円、投資信託 200万円
- 不動産: 自宅（ローン残 3,000万円）
3. 投資目的:
- 資産形成: 20年後の子供の教育資金
- 退職資金: 60歳での退職を見据えた資金形成
4. 投資期間:
- 子供の教育資金: 20年
- 退職資金: 25年
5. リスク許容度:
- 経済的な余裕があるため、中程度のリスクを許容できる
- 長期的な投資を重視し、短期的な価格変動には対応できる
6. 知識・経験:
- 株式投資と投資信託に関する基本的な知識がある
- 過去5年間、自己判断で株式投資と投資信託を行っている

#現在の市況
・日経平均株価: 32,315.99 （株高）
・為替ドル円: 1ドル149.55円 （円安）
・米債券市場長期金利:4.5%台後半
・日本国債金利: 0.05%
[状況]
1. イスラム組織ハマスとイスラエルの衝突激化
2. ガザ北部の住民がガザ南部への退避
3. イスラエル軍の地上侵攻の可能性
4. 日米金利差の縮小による円の上昇
5. リスク回避目的での円の買い
6. 米連邦準備理事会（FRB）と日銀の政策方向の違い
7. 1年先の予想インフレ率の上昇（3.2%から3.8%）
8. 9月の米消費者物価指数（CPI）が市場予想を上回る
9. 金融引き締めが長期化するとの観測再燃
10. 中東を巡る地政学リスクの高まり
11. 米原油先物相場の大幅高
12. 米国のインフレ懸念が再び意識される

※市況情報については日本経済新聞をもとに記載しています。

GPT 回答サンプル：

お客様の投資ポートフォリオを理想的なバランスに調整するために、以下の要因を考慮しました。

1. 投資目的:
– 子供の教育資金（20年後）
– 退職資金（25年後）

2. リスク許容度:
– 中程度のリスクを許容できる
– 長期的な投資を重視

3. 現在の市況:
– 日経平均株価が高い
– 円安
– 米債券市場長期金利が比較的高い
– 日本国債金利が低い
– 地政学リスクが高まっている
– インフレ率の上昇

4. お客様の現在の資産状況:
– 貯金: 1,000万円
– 株式投資: 300万円
– 投資信託: 200万円
– 不動産: 自宅（ローン残 3,000万円）

お客様の現在のアセットと理想的なアセット割合、優先度の高さ（1-10）を以下に示します：

理想的なポートフォリオの特徴:
– 現金（貯金）の比率を削減し、新たな投資に割り当てています。これは将来の教育資金と退職資金のために資産を増やすことができるようにするためです。
– 株式投資と投資信託の比率を現在よりも増やし、リスクを分散させつつ、長期的な成長を狙っています。
– 不動産はローン残が大きいため、現状維持とし、将来の追加投資の余地を残しています。
– 新たな投資はお客様のリスク許容度と長期的な目標に合致するものを選ぶことが重要です。現在の市況において、株式投資や債券投資、不動産などが検討対象となります。

このポートフォリオは、お客様の投資目的やリスク許容度に基づいて調整されており、長期的な成長と資産形成に向けたバランスの取れたものとなっています。しかし、最終的な投資判断はお客様自身とその状況に依存するため、詳細な相談とプロフェッショナルなアドバイスを受けることをお勧めします。