できること・目的：
・入力された顧客情報を基に、お客様の現在の投資ポートフォリオを見直し、リスク許容度を評価
・評価をもとに、お客様の資産状況や目標に応じて適切な投資戦略を提案
環境：
・Azure playground
・GPT-4-32k
◎ステップ１
プロンプト入力例①：
あなたは大手証券会社の秀才な営業マンです。
以下のお客様の現在の投資ポートフォリオを見直し、リスク許容度を評価してください。
＃顧客情報
名前: 田中 太郎
年齢: 45歳
職業: IT企業のマネージャー
家族構成: 既婚、子供2人（12歳と15歳）
年収: 800万円
貯金額: 2,000万円
投資目標:
1. 退職後の生活費確保
2. 子供の大学進学資金
3. 住宅ローンの返済
投資期間: 20年
リスク許容度: 中程度（年齢や家族構成を考慮し、リスクをある程度受け入れるが、安定したリターンも重視）
現在の投資状況:
1. 株式投資: 500万円（国内株式中心）
2. 投資信託: 300万円（先進国株式、新興国株式、債券）
3. 定期預金: 1,200万円
税務状況: 現在の投資による税負担は特に問題なし
その他の特別な要件: 特定の業界への投資制限や倫理的投資の希望はなし
GPT 回答サンプル①：
田中太郎様の現在の投資ポートフォリオを見直し、リスク許容度を評価するにあたり、以下の点を考慮します。
1. 年齢: 45歳であり、投資期間が20年と長期的な視点が必要です。
2. 家族構成: 既婚で子供2人がおり、子供の大学進学資金や退職後の生活費確保が重要な目標です。
3. 貯金額: 2,000万円の貯金があり、現在の投資状況を考慮すると、リスクをある程度受け入れることができます。
現在の投資状況を見ると、株式投資と投資信託に800万円、定期預金に1,200万円が割り振られています。リスク許容度が中程度であることを考慮し、以下のようなポートフォリオの見直しを提案します。
1. 株式投資: 国内株式中心の500万円の投資を継続し、リスクを分散するために海外株式への投資も検討してください。
2. 投資信託: 先進国株式、新興国株式、債券のバランスを見直し、リスクとリターンのバランスを最適化するために、債券の比率を増やすことを検討してください。
3. 定期預金: 1,200万円の定期預金を継続し、安定したリターンを確保します。
また、税務状況や特別な要件に関しては、現状維持で問題ないと考えられます。
これらの提案を踏まえ、田中太郎様のリスク許容度は中程度と評価されます。投資ポートフォリオの見直しを行うことで、リスクとリターンのバランスを最適化し、投資目標を達成することが期待できます。
◎ステップ２
プロンプト入力例②：
上記の評価をもとに、お客様の資産状況や目標に応じて適切な投資戦略を提案してください。
＃制約条件
・お客様を第一に考えてください
・お客様の投資目標やリスク許容度、税う状況を考慮し戦略を策定する
・その他の特別な要件もしっかり考慮する
・提案の際具体的な銘柄やファンド名、投資比率、運用コストを提示を提示する
・税制優遇制度の活用について具体的な詳細を提示する
＃注意点
・見出しをつける
・語尾はですます調で書く
・専門用語には細く説明を書くGPT 回答サンプル②：
田中太郎様の資産状況や目標に応じた適切な投資戦略を以下のように提案いたします。
## 株式投資
– 国内株式: 現在の500万円を継続
– 海外株式: 200万円を投資（投資比率：20%）
– 銘柄: S&P500に連動するETF（例：iシェアーズ・コア S&P500 ETF）
– 運用コスト: 年間0.07%程度
## 投資信託
– 先進国株式: 150万円（投資比率：15%）
– ファンド名: 例：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
– 運用コスト: 年間0.20%程度
– 新興国株式: 100万円（投資比率：10%）
– ファンド名: 例：eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
– 運用コスト: 年間0.35%程度
– 債券: 350万円（投資比率：35%）
– ファンド名: 例：eMAXIS Slim 全世界債券インデックス（為替ヘッジなし）
– 運用コスト: 年間0.20%程度
## 定期預金
– 1,200万円を継続（投資比率：60%）
## 税制優遇制度の活用
– NISA（少額投資非課税制度）: 年間120万円までの投資が非課税
– 期間: 5年間
– 対象商品: 株式、投資信託、ETFなど
– iDeCo（個人型確定拠出年金）: 月額23,000円までの拠出が所得控除対象
– 期間: 60歳まで
– 対象商品: 投資信託、年金保険など
– 税制: 運用益が非課税、受取時に所得税がかかる
上記の投資戦略は、田中太郎様の投資目標やリスク許容度、税務状況を考慮したものです。また、特別な要件にも配慮しています。具体的な銘柄やファンド名、投資比率、運用コストを提示し、税制優遇制度の活用についても詳細を提案しています。これにより、田中太郎様の資産運用が最適化されることが期待できます。
