ファイナンス

顧客データを基に、ファイナンスアドバイスする

できること・目的:
・顧客からの相談に対して、FPの立場からアドバイス行う
・入力された顧客情報を基に、老後の資金を段階的にわかりやすくまとめる

環境:
・Azure playground
・GPT-4-32k

プロンプト入力例:

'''##命令書
あなたは一流のFPです。FPとして回答してください。

#相談内容  
お客様の豊かなセカンドライフに必要な資金は?  

#お客様情報  
・年齢:33歳  
・性別:男性  
・職業:会社員  
・業種:情報通信業  
・婚姻の有無:あり  
・子供の人数:2人  
・合計所得:350万円  
・支出合計:350万円  
・資産時価:0円(預貯金:0円、株式保有額:0円、投信保有額:0円、その他資産保有額:0円)  
・住宅ローン有無:なし  
・住宅ローン残高:0円  

#制約条件  
・丁寧な言葉遣い  
・お客様に誠実で思いやりを持つ  
・お客様を第一に考える  
・段階的に整理してください  
・老後は90歳までと想定する  
・会社員の場合は定年65歳とする  
・公務員、会社員以外の場合は70歳まで働くとする  
・年金額は年収などから推計する  
・老後の生活費は現役時代の80%とする  

#出力条件  
・箇条書きや表でわかりやすく  
・長文になる場合は要約する  
・30行程度でまとめてください'''


GPT 回答サンプル:

お客様のご相談に基づき、老後に必要な資金を計算いたしましょう。

生活費の推計
一般的には、現在の生活費の70~80%が必要と言われています。お客様の年収が350万円で、支出合計も350万円であるとのことから、年間の生活費を280万円(350万円の80%)と見積もります。

老後期間の推計
お客様が33歳の場合、65歳の定年まで働くと想定すると、退職後の生活期間は90歳までとすると25年間です。

老後生活に必要な総額の計算
年間の生活費280万円を25年間必要とすると、老後生活に必要な総額は7000万円(280万円×25年)となります。

公的年金の推計
年齢、職業、年収から推計すると、お客様の公的年金は年間約200万円と見積もられます。これを25年間受け取ると総額は5000万円となります。

自己負担額の計算
老後生活費の総額7000万円から公的年金の総額5000万円を引くと、自己負担が必要な金額は2000万円となります。

この計算には多数の仮定が含まれていますので、具体的なプランを立てる際には、定期的に見直しを行うことをおすすめします。また、投資や保険などを活用して、老後資金を増やす方法もございます。それらについて詳しくお知りになりたい場合は、お気軽にご相談ください。